Le replay de notre webinar consacré aux nouvelles obligations de gestion des clauses bénéficiaires, renforcées par les récentes recommandations de l’ACPR, est désormais accessible. Une occasion unique pour découvrir comment transformer cette contrainte réglementaire en un levier stratégique.
Lors de cet événement, Virgile Delporte, co-fondateur de Testamento, et Audric Girard, Head of Sales chez Testamento, ont abordé :
- Les enjeux actuels liés aux clauses bénéficiaires dans un cadre réglementaire toujours plus exigeant.
- Les meilleures pratiques pour concilier conformité et satisfaction client.
- Des retours d’expérience concrets sur la digitalisation et son impact sur les processus internes et la relation client.
Les recommandations de l’ACPR en matière de gestion des clauses bénéficiaires
Depuis la publication des nouvelles recommandations de l’ACPR le 21 novembre 2024, la gestion des clauses bénéficiaires est devenue un enjeu central pour les assureurs et distributeurs. Parmi les principales exigences, on retrouve :
- Collecter des informations précises sur la situation familiale et professionnelle des souscripteurs, afin de garantir la pertinence des clauses bénéficiaires.
- Expliquer clairement les mécanismes de la clause bénéficiaire, pour assurer une parfaite compréhension par les clients.
- Accompagner les souscripteurs dans la rédaction ou la mise à jour de leurs clauses, en tenant compte de leurs besoins et des obligations réglementaires.
Répondez aux enjeux de conformité grâce à la digitalisation
Dans ce replay, découvrez comment Beneficiary, notre solution SaaS, répond directement à ces défis et accompagne les assureurs dans la modernisation de leurs processus :
- Réduction des erreurs : En limitant les saisies manuelles, Beneficiary divise par deux les erreurs dans les dossiers, comme le montre notre étude interne.
- Baisse des coûts opérationnels : La digitalisation remplace les processus papier complexes, permettant des économies durables et une meilleure fluidité des opérations.
- Renforcement de la conformité : Beneficiary garantit une traçabilité complète et un respect optimal des exigences réglementaires, réduisant ainsi les risques de sanctions.
- Gain d’efficacité : Les équipes enregistrent une augmentation de 30 % de leurs performances, leur permettant de consacrer plus de temps à l’accompagnement des clients.
Ce qui était perçu comme une contrainte administrative se révèle être une véritable opportunité stratégique. Simplifiez, sécurisez et optimisez la gestion des clauses bénéficiaires tout en garantissant une conformité totale avec les nouvelles obligations de l’ACPR.
Prolongez l’expérience avec nos ressources exclusives sur la gestions des clauses bénéficiaires
Pour approfondir le sujet, téléchargez :
- L’enquête exclusive menée avec Harris Interactive : Découvrez les attentes des clients face aux clauses bénéficiaires, notamment le fait que 73 % des Français de plus de 50 ans n’ont jamais mis à jour leur clause bénéficiaire.
- Le Livre Blanc : « Comment transformer la clause bénéficiaire en une opportunité majeure ? » : Un guide détaillant les meilleures pratiques pour moderniser les processus de gestion des clauses bénéficiaires, tout en améliorant la satisfaction client et en restant en conformité.
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Un webinar à ne pas manquer
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