Comment Generali a transformé son réseau salarié avec Testamento Optimizer
Grâce à Optimizer, Generali structure une démarche commerciale unifiée, modernise l’accompagnement client et renforce l’efficacité de son réseau sur tout le territoire
Generali, un leader de l’assurance engagé dans l’excellence commerciale
Generali France, filiale du groupe international présent dans plus de 50 pays, figure parmi les principaux assureurs du marché français. L’entreprise propose une offre complète en assurance vie, santé, prévoyance, épargne, retraite et dommages. Son réseau commercial salarié, garantit un accompagnement personnalisé de proximité.
L’activité France se concentre sur la conception, la distribution et la gestion de contrats d’assurance, ainsi que sur la fourniture de services associés.
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de clients particuliers,
professionnels et entreprises
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collaborateurs
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conseillers experts salariés
Un triple enjeu : homogénéité commerciale, personnalisation client, montée en compétence
Generali France doit conjuguer performance commerciale, qualité de la relation client et engagement durable sur différents points :
Transformation et modernisation du réseau
pour renforcer l’efficacité commerciale, l’agilité et la capacité d’innovation, en ligne avec les objectifs du plan Excellence 2022.
Synergie client-distributeur-assureur
afin de garantir la satisfaction de chacun et d’optimiser la valeur ajoutée du réseau.
Personnalisation de la relation client
pour proposer une expérience sur-mesure, parfaitement adaptée aux besoins spécifiques de chaque profil.
Montée en compétences et management de proximité
pour maintenir un haut niveau de performance sur un marché concurrentiel.
Dans ce contexte, une démarche commerciale unifiée à l’échelle nationale devient essentielle, portée par l’utilisation d’une solution à la fois accessible pour le réseau favorisant la multidétention et engageant pour le client, qui devient pleinement acteur de la construction de ses solutions grâce à une approche ludique et pédagogique.
Une démarche digitale pour répondre aux attentes du marché
des clients prêts à partager leurs données contre une expérience personnalisée
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257 milliards d’euros : c’est le poids du marché français de la distribution d’assurance – un environnement hautement concurrentiel où chaque point de performance compte.
Source : Xerfi, 2023+15 % de taux de transformation pour les réseaux homogènes et digitalisés, qui misent sur la cohérence commerciale et la simplification des processus.
Source : Observatoire de la performance commerciale en assurance, 2023Les réseaux multiformes et coordonnés enregistrent une croissance supérieure à la moyenne du marché : un signal fort en faveur de l’harmonisation des pratiques.
Source : Argus de l’Assurance
Autant de signaux clairs : l’harmonisation commerciale est un facteur clé de rentabilité, de confiance et de fidélisation.
Une solution co-construite avec les utilisateurs finaux et les pôles IT, juridique, gestion, conseillers terrains
L’environnement technique imposait plusieurs défis :
L’intégration d’une solution d’aide à la vente dans un CRM multi-canal
Développement d’APIs sécurisées et robustes,
Gestion de bases de données sécurisée
Conception d’interfaces ergonomiques adaptées aux différents profils de conseillers.
Une architecture modulaire, une attention particulière à la sécurité et à la conformité, ainsi qu’une planification rigoureuse ont été essentielles pour garantir le succès de cette intégration qui a sollicité différentes directions : Métier, Juridique, Gestion et IT.
Une solution SaaS déployée progressivement sur le terrain
Le déploiement de la solution s’est construit en étroite collaboration avec les différentes pôles métier de Generali, en intégrant dès le départ les conseillers et managers. Leur implication a permis de concevoir des fonctionnalités alignées avec les besoins terrain et d’assurer une adoption fluide.
L’adoption d’Optimizer auprès du réseau salarié s’est appuyé sur une stratégie de mise en marché efficace :
- Webinaires interactifs pour une prise en main rapide
- Supports dédiés (vidéos, guides, FAQ)
- Échanges réguliers pour remonter les retours terrain
- Sessions de questions / réponses ciblées pour adapter l’outil aux besoins concrets
- Enquêtes de satisfaction pour adapter la solution sur-mesure
+40 % de transformation via un parcours 100 % digitalisé
Adoption réussie à 100% ! La solution a fait évoluer l’approche commerciale du réseau, en plaçant le conseil au cœur de la relation client et en créant de nouvelles opportunités de vente.
Cette modernisation renforce l’expertise des équipes et simplifie la compréhension des clients sur leurs problématiques et préoccupations. Un succès retentissant pour une démarche commerciale optimisée et sécurisée.
- Engagement massif des équipes
- Expertise renforcée
- Meilleure compréhension client et possibilité de personnalisation adaptée
“Pour vendre plus, vendons mieux”
Eric Lemercier – ancien Directeur
du Réseau Salarié Generali
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