Une approche différenciante de diagnostic personnalisé et chiffré du besoin client

Le contexte de l'assurance de personnes

Notre conviction Testamento : il est indispensable d’adopter une approche besoin vs produit de bout en bout. Pour se diffĂ©rencier et rĂ©ussir Ă  transformer des sujets dĂ©licats en rĂ©elles opportunitĂ©s commerciales. 

croissance

Marché porteur

Le marché de l’assurance de personnes représente 169 Mds €. Il est en progression (+ 3,7%) sur des segments plus rentables.

award

Se différencier

Se diffĂ©rencier passe par l’enjeu fort de qualitĂ© et du devoir de conseil, dans un contexte concurrentiel fort.

formation

Time to market

Le rythme de lancement des produits au sein des réseaux. est lié à la formation & à la performance.

expert

Conseiller augmenté

Il est devenu impératif de mettre en place des démarches expertes, fluides et simples.

complexe

Complexité

Il est devenu obligatoire d’aborder les sujets complexes. GĂ©rer la complexitĂ© de l’approche s’impose Ă  tous les rĂ©seaux.

affirmation

#parlersanstabou

Savoir aborder sans tabou, avec professionnalisme les sujets de succession, prĂ©voyance exige de traiter les peurs et l’aspect culturel. 

panneau

Limites du mono-produit

Une démarche commerciale trop souvent orientée mono-produit ne colle pas aux besoins des clients.

ok

RĂ©pondre aux attentes

Forte attente client pour plus de simplification, et la co-construction de leurs solutions par rapport Ă  leurs situations personnelles.

Adrien
Adrien est disponible pour vous faire une démonstration de nos offres.

Bien sĂ»r, si Adrien n’est pas disponible, vous pouvez compter sur Cassandra, Laurent ou Audric pour vous prĂ©senter nos solutions. Dans tous les cas nous serons ravis d’Ă©changer avec vous.

Quatre clefs pour le positionnement Assureur

virus
liste
echanges
prevoyance
  • Effet indirect de la pandĂ©mie
  • La transparence s'impose
  • Devenir partenaire de vie
  • Assurance de personnes

La pandémie actuelle a mis en exergue la méconnaissance des clients vis-à-vis de leurs assurances.

La transparence s'impose avec un fort enjeu : adopter plus de transparence et offrir un niveau de couverture accessible Ă  tous.

Il est indispensable de mieux communiquer pour recréer du lien de proximité et devenir un partenaire de vie

L’assurance de personne est un  sujet de préoccupation essentiel sur un marché en croissance.

Présentation de l'approche Testamento Optimizer

optimizer

Vous souhaitez en savoir plus sur Optimizer et nos produits et services ? Que vous soyez banque, assureur, mutuelle, courtier, une association ou une fondation, notre Ă©quipe sera ravie d’Ă©changer avec vous. 

Retour d’experience acquis auprès d’un leader europĂ©en

Testamento Optimizer a été déployé avec succès en 8 semaines dans un réseau de 1500 conseillers salariés. Les enjeux initiaux pour l’assureur étaient d’augmenter de façon significative la collecte en assurance-vie et en prévoyance, d’adopter une approche besoin et de réussir à se positionner comme expert, et d’uniformiser la démarche commerciale au sein du réseau.
En deux ans, Testamento Optimizer aura permis d’augmenter la collecte de plus de 40%, et au total plus de 5 milliards d’euros de patrimoine financier aura été identifié lors des rendez-vous. Pour 1 euro investi dans Testamento Optimizer, il y a eu 111 K€ de data patrimoniale collectée, 14K€ de collecte de data financière (hors assurance-vie) et 333 euros de collecte réalisée en assurance-vie.
Au total plus de 120 millions d’euros de placement ont été proposé par notre solution. Et l’engouement pour l’outils par le réseau aura été optimal, avec 81,9% de taux de complétion sur le parcours conseiller.

Testamento Optimizer vous apporte : 

– Un positionnement Expert

– Une solution innovante

– Un renforcement du devoir de conseil

– Un atout pour l’upsell et la multi dĂ©tention

– Fonctionnement SaaS ou API

– Un délai de mise en place sous trois mois

Ils parlent de nous

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