Testamento Optimizer : Une approche différenciante de diagnostic personnalisé et chiffré du besoin client
Solutions digitales de distribution d'assurance de personnes
Ils sont déjà nombreux à nous faire confiance
Le contexte de l'assurance de personnes
Notre conviction Testamento : il est indispensable d’adopter une approche besoin vs produit de bout en bout. Pour se différencier et réussir à transformer des sujets délicats en réelles opportunités commerciales.
Marché porteur
Le marché de l’assurance de personnes représente 169 Mds€. Il est en progression (+ 3,7%) sur des segments plus rentables.
Se différencier
Se différencier passe par l’enjeu fort de qualité et du devoir de conseil, dans un contexte concurrentiel fort.
Time to market
Le rythme de lancement des produits au sein des réseaux. est lié à la formation & à la performance.
Time to market
Il est devenu impératif de mettre en place des démarches expertes, fluides et simples.
Complexité
Il est devenu obligatoire d’aborder les sujets complexes. Gérer la complexité de l’approche s’impose à tous les réseaux.
#parlersanstabou
Savoir aborder sans tabou, avec professionnalisme les sujets de succession, prévoyance exige de traiter les peurs et l’aspect culturel.
Limites du mono-produit
Une démarche commerciale trop souvent orientée mono-produit ne colle pas aux besoins des clients.
Répondre aux attentes
Forte attente client pour plus de simplification, et la co-construction de leurs solutions par rapport à leurs situations personnelles.
Vous voulez en savoir plus ?
Audric est disponible pour vous faire une démonstration de nos offres.
Bien sûr, si Audric n’est pas disponible, vous pouvez compter sur Laurent ou Marie Lucille pour vous présenter nos solutions. Dans tous les cas nous serons ravis d’échanger avec vous.
Vous souhaitez en savoir plus sur Beneficiary et nos produits et services ? Que vous soyez banque, assureur, mutuelle, courtier, une association ou une fondation, notre équipe sera ravie d’échanger avec vous.
Quatre clefs pour le positionnement Assureur
Effet indirect de la pandémie
La pandémie actuelle a mis en exergue la méconnaissance des clients vis-à-vis de leurs assurances.
La transparence s'impose
La transparence s’impose avec un fort enjeu : adopter plus de transparence et offrir un niveau de couverture accessible à tous.
Devenir partenaire de vie
Il est indispensable de mieux communiquer pour recréer du lien de proximité et devenir un partenaire de vie
Assurance de personnes
L’assurance de personne est un sujet de préoccupation essentiel sur un marché en croissance.
Présentation de l'approche Testamento Optimizer
Retour d’experience acquis auprès d’un leader européen
Testamento Optimizer a été déployé avec succès en 8 semaines dans un réseau de 1500 conseillers salariés. Les enjeux initiaux pour l’assureur étaient d’augmenter de façon significative la collecte en assurance-vie et en prévoyance, d’adopter une approche besoin et de réussir à se positionner comme expert, et d’uniformiser la démarche commerciale au sein du réseau.
En deux ans, Testamento Optimizer aura permis d’augmenter la collecte de plus de 40%, et au total plus de 5 milliards d’euros de patrimoine financier aura été identifié lors des rendez-vous. Pour 1 euro investi dans Testamento Optimizer, il y a eu 111 K€ de data patrimoniale collectée, 14K€ de collecte de data financière (hors assurance-vie) et 333 euros de collecte réalisée en assurance-vie.
Au total plus de 120 millions d’euros de placement ont été proposé par notre solution. Et l’engouement pour l’outils par le réseau aura été optimal, avec 81,9% de taux de complétion sur le parcours conseiller.
Testamento Optimizer vous apporte :
- Un positionnement Expert
- Une solution innovante
- Un renforcement du devoir de conseil
- Un atout pour l’upsell et la multi détention
- Fonctionnement SaaS ou API
- Un délai de mise en place sous trois mois