Bouquet de services B2C pour s’informer et agir sur tous les aspects de la succession

Une offre grand public pour booster vos produits

Kit Info Succession : un diagnostic pour comprendre en 5 minutes les risques de ne pas anticiper.

Inventaire : un outil pour inventorier rapidement et simplement les choses à ne pas oublier si on n’était plus là.

Testament Express : un outil pour construire un modèle de testament olographe valide juridiquement.

Mes Volontés : un outil pour définir ses choix en matière d’acharnement thérapeutique, de don d’organes et d’obsèques.

Coffre fort : un espace de stockage pour rassembler et partager les documents les plus importants.

Les sujets de préoccupation des français sur la succession

En 2019, Testamento a mené une étude* auprès des français pour définir quels étaient les axes majeurs de préoccupation concernant la succession. Cette étude a mis en avant 3 aspects prioritaires : En premier lieu les directives anticipées. Le médical l’emporte sur le financier (et ce, avant la pandémie). Le deuxième aspect est le manque d’information. Seule une minorité des répondants s’estime être assez informée sur la succession. Enfin, les répondants sont prêts à agir. Ainsi, 60% des répondants sans testament déclarent vouloir agir dans les douze mois. 

* Enquête exclusive Testamento sur les français et la succession. Déc 2019, 1173 personnes interrogées.

priorités

Le médical est le sujet prioritaire

Les répondants à notre enquête placent en numéro 1 de leurs préoccupations les directives anticipées. Le testament arrive en seconde position.

Très faible niveau de connaissance

Le niveau de connaissance des français est très faible pour ce qui touche à la succession, seuls 26% des répondants connaissent suffisamment le sujet.

Envie d'agir majoritaire

Les répondants à notre enquête (ceux n'ayant pas encore fait leur testament) sont à 60% prêts à agir dans l'année pour préparer leur succession.

Deux scénarios de mise en place

Deux scénarios de mise en place sont possibles pour Testamento Planner.


-1- Modèle “inclusion dans une offre”.

Avec une inclusion, l’entreprise valorise son offre auprès de ses clients. Les services de Testamento Planner peuvent être proposés au sein d’un contrat d’assurance, d’une offre de prévoyance ou d’un produit obsèques.

Cette solution permet d’apporter des services sur des sujets à fort intérêt client et d’intégrer une offre innovante pour se différencier sur le marché.

 

-2- Modèle “offre salarié (interne/grand compte)”.

Une fois le périmètre défini, avec un tel modèle, l’entreprise offre les services de Testamento Planner auprès de ses salariés. Cette offre venant en complément du package de prévoyance et s’inscrit dans une démarche de rémunération globale tout en permettant de progresser efficacement sur le niveau de satisfaction et d’engagement. 

Cette solution permet de se différencier dans la proposition de service à des clients grands comptes (proactivité/appels d’offres). Offrir à ses salariés un service sur l’anticipation permet de travailler le NPS.

Testamento Planner dans le détail

Testamento Planner c’est aujourd’hui bien plus que la possibilité de rédiger son testament en ligne, même si cette prestation reste un atout parmi le bouquet de services proposés.

Notre sondage de 2019 le prouve : les français se disent insuffisamment informés sur la succession. Et comme le sujet demeure encore tabou, il n’est pas facile  d’aborder le sujet. Testamento Planner comprend un module permettant simplement et rapidement d’obtenir un bilan personnalisé, moyen efficace et apprécié de faire le point et d’être informé.

Testamento Planner permet de rédiger son testament olographe et de le faire éventuellement enregistrer par un notaire dans le fichier nationale FCDDV ( Fichier Central des Dispositions des Dernières Volontés). Disponible 7 jours sur 7 et 24H/24, Planner évite les délais d’un RDV chez un notaire.

C’est là un sujet prioritaire pour les Français. Testamento Planner permet d’établir ses volontés sur le plan de l’acharnement thérapeutique, du don d’organe ou encore sur l’organisation de ses obsèques. Cela prend la forme d’un document au format PDF signé électroniquement et communiqué à une personne de confiance.  

Afin d’être certain que rien ne soit oublié au moment de la succession, Testamento Planner permet d’établir un inventaire. Cet inventaire peut être joint à un testament ou conservé par lui même. Il est également possible de faire enregistrer cet inventaire par un notaire. Cela permet d’apporter de la sérénité quel que soit le contexte familial. 

Hautement sécurisé, le coffre-fort Testamento permet d’anticiper l’ouverture d’une succession. Il est possible d’y placer les documents essentiels pour que les proches puissent les y retrouver sans difficulté.

Grâce à une ou plusieurs personnes de confiance, il est possible de transmettre à ses proches des documents officiels mais aussi des souvenirs plus personnels.

Le coffre-fort Testamento est conçu pour que l’on soit sûr que rien de ce qui compte ne soit perdu.

Illustration : extraits du parcours Testament Express

Adrien
Adrien est disponible pour vous faire une démonstration de nos offres.

Bien sûr, si Adrien n’est pas disponible, vous pouvez compter sur Cassandra, Laurent ou Audric pour vous présenter nos solutions. Dans tous les cas nous serons ravis d’échanger avec vous.

2,5 millions de particuliers ont accès à nos services via nos partenaires

Depuis 2018, les services de Testamento ont été déployés auprès de plus de dix acteurs de la bancassurance. Aujourd’hui plus de 2,5 millions de particuliers ont accès à nos solutions par l’intermédiaire de nos partenaires.  

Testamento Planner c’est l’occasion de mettre en place un espace à vos couleurs, permettant à vos clients d’accéder aux services conçus par Testamento pour s’informer et agir sur tous les aspects de leur succession. Aussi bien le médical (don d’organes, acharnement thérapeutique), le civil (Kit Info Succession, testament) que l’anticipation successorale (inventaire, déroulé des obsèques). Un nouveau service plébiscité de coffre-fort électronique est également disponible.

Testamento Planner vous apporte : 

– Une forte opportunité de rebond commercial

– Un offre concrète, digitale  et innovante comprenant un e-coffre-fort sécurisé

– Un onboarding optimisé

– Le passage à une approche « besoin client » facilité

– Fonctionnement SaaS ou API

– Une délai de mise en place sous deux mois

Assureurs, mutuelles, professionnels du patrimoine, ils sont nombreux à nous faire confiance

Vous souhaitez en savoir plus sur Planner et nos produits et services ? Que vous soyez banque, assureur, mutuelle, courtier, une association ou une fondation, notre équipe sera ravie d’échanger avec vous.