Comment un assureur international a multiplié par 2 la conversion de ses leads avec Testamento Detect
Grâce à Detect, un assureur international améliore la génération de leads qualifiés, garantit la conformité réglementaire et dynamise la performance commerciale de son réseau.
Un assureur international engagé pour la qualité et la proximité
Filiale française d’un grand groupe américain, cet assureur est spécialisé dans l’assurance de personnes. Son offre couvre la prévoyance individuelle et collective ainsi que l’assurance emprunteur, à destination des particuliers, professionnels et entreprises.
L’entité française s’appuie sur un réseau solide de partenaires distributeurs (courtiers, conseillers indépendants, banques).
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collaborateurs en France
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pays représentés
Le défi : générer des leads qualifiés dans un marché ultra-concurrentiel
Dans un marché français ultra-concurrentiel, disposer de leads qualifiés est devenu crucial pour réduire les coûts d’acquisition, augmenter les taux de transformation et sécuriser la conformité réglementaire (RGPD, démarchage). L’investissement dans la qualité du lead est désormais un levier stratégique de rentabilité et de différenciation.
5 à 10%
Taux moyen de transformation d’un
lead en assurance
(Assurland, LesFurets)
80%
des commerciaux estiment que la qualité
du lead est le facteur n°1 de succès
du lead est le facteur n°1 de succès
(Salesforce, 2024)
Detect, un diagnostic express et pédagogique pour qualifier les leads
Testamento Detect est une application SaaS en marque blanche, hébergée et opérée par Testamento, permettant aux particuliers d’obtenir en moins de 2 minutes un diagnostic gratuit et pédagogique sur leur situation patrimoniale et leurs besoins en assurance de personnes.
“Le modèle économique permet d’avoir un rapport qualité / prix en dessous du marché”
25 à 40%
Taux moyen de transformation avec la solution Detect
en fonction des opérations des assureurs
4X
plus de valeur pour un lead bien ciblé (fidélisation, ventes croisées)
Co-construire un parcours sur-mesure en un temps record
L’expression de besoins a été construite avec les équipes internes de l’assureur, puis affinée avec Testamento pour concevoir un parcours adapté. La solution Detect, initialement axée sur l’épargne et le patrimoine, a été spécialement ajustée pour la prévoyance.
Dans ce projet, la solution a été :
Adaptée pour cibler exclusivement la prévoyance
Déployée avec un accès direct depuis le site institutionnel de l’assureur
Connectée à Salesforce via API, permettant la création automatique d’opportunités
Utilisée pour générer des leads qualifiés, proposés ensuite par l’assureur à son réseau de courtiers partenaires
Un cadrage rapide et efficace pour un parcours 100% prévoyance
Parmi les ajustements clés :
Création d’un parcours prévoyance dédié
Mise en place d’une vérification SMS du numéro de téléphone avant délivrance du diagnostic → amélioration de la qualité et de la joignabilité des leads
Co-construction avec les équipes métiers pour assurer l’adéquation avec les processus existants
Mise en production en seulement 6 semaines entre le lancement projet et la solution sur-mesure validée
Cette phase de cadrage a permis d’aligner les enjeux stratégiques de l’assureur avec les fonctionnalités de Detect, tout en sécurisant la conformité et la pertinence commerciale du dispositif.
Des résultats immédiats : plus de conversions, moins de coûts, meilleure conformité
Grâce à Detect, l’assureur dispose désormais d’un dispositif performant, digital et conforme, qui optimise ses coûts d’acquisition tout en améliorant l’expérience client et en renforçant l’efficacité de son réseau.
+ 0 %
d’augmentation du taux de conversion des leads (demande de rappel, devis en ligne)
Cette transformation renforce les compétences des équipes tout en rendant les clients acteurs de leurs décisions. Un vrai succès pour une approche commerciale claire, efficace et sécurisée.
- Taux de conversion des parcours supérieur à 20% (jusqu’à la demande explicite d’être recontacté)
Multidétention facilitée
70% d’économies par rapport à un développement sur-mesure confié à un prestataire externe
Respect strict des règles de conformité (RGPD, consentement explicite, traçabilité)
Des solutions concrètes pour transformer vos parcours commerciaux
De la prospection à la fidélisation : Testamento à vos côtés
Testamento propose une gamme complète de solutions pour accompagner les assureurs dans toutes les étapes de leur relation client : de la génération de leads qualifiés à la gestion des clauses bénéficiaires, en passant par l’optimisation des parcours commerciaux.
Notre approche modulaire et 100% SaaS s’adapte à vos besoins, pour renforcer l’efficacité de vos équipes, simplifier vos processus et offrir une expérience client différenciante.