Testamento lance une nouvelle expérience de découverte client à destination des réseaux commerciaux sur l’assurance de personnes
Optimizer, solution innovante d’aide à la vente, offre aux conseillers une approche différenciante de diagnostic personnalisé et chiffré du besoin client, en 20 minutes, facilitant la multi-proposition
Initialement mise en marché en mai 2019, la technologie Testamento Optimizer est déjà utilisée au quotidien par près de 2 000 conseillers dans plusieurs réseaux de distribution en France. La nouvelle version Optimizer 2022 couvre à présent tout le périmètre de l’assurance de personnes (épargne, retraite, assurance-vie, prévoyance, accidents et protection de ses proches, succession, …).
Un bilan personnalisé du manque de préparation accessible à tous
Après une phase unique et guidée de collecte d’informations client, les algorithmes Testamento génèrent immédiatement un bilan personnalisé faisant ressortir les impacts concrets et chiffrés du manque de préparation du client sur l’univers complet de l’assurance de personnes.
Le bilan, avec son format innovant et pédagogique de rendu visuel, associé à son fort niveau de personnalisation, permet au client avec l’aide de son conseiller de comprendre simplement les problématiques concrètes auxquelles il fait face et de prendre conscience immédiatement qu’il doit agir pour se protéger.
Avec Optimizer 2022, tout conseiller devient un conseiller « augmenté » à même d’aborder, avec une approche structurée, le périmètre entier de l’assurance de personnes. La démarche est alors, par construction, orientée « besoin » et la multi-proposition devient mécaniquement une réalité.
Optimizer 2022 permet donc en 20 minutes à un client ou prospect d’effectuer avec son conseiller un véritable « scan » qui identifie ses risques et ses vulnérabilités, établit un bilan chiffré et concret de l’impact de son impréparation et propose dans le même temps des solutions interactives adaptées.
Des bénéfices immédiats pour le conseiller et les réseaux de distribution
La précédente version d’Optimizer a prouvé son efficacité avec une augmentation constatée de 40% de la collecte grâce à la combinaison de trois facteurs : une approche orientée besoin, des entretiens naturellement structurés et une très forte satisfaction client & conseiller.
Optimizer 2022 permet à la structure qui l’adopte de bénéficier d’une version personnalisée de l’outil, selon sa gamme produit et sa segmentation client. Cette nouvelle version permet également de renforcer la traçabilité des conseils apportés au client, d’améliorer la qualité des données collectées et le taux de transformation.
Une intégration facile dans les outils et des ambitions internationales
Grâce à sa disponibilité en mode SaaS et API, Optimizer 2022 se déploie rapidement et s’intègre aisément dans les outils de CRM et/ou d’aide à la vente existants. Autre nouveauté, Optimizer 2022 est nativement multilingue, déjà disponible en langue anglaise, ce qui permet aux conseillers bilingues d’adresser une clientèle internationale établie en France.
Virgile Delporte déclare à propos d’Optimizer 2022 : « Notre approche très innovante a montré son efficacité dès 2019. Aujourd’hui, grâce à deux années de R&D supplémentaires, nous avons réussi à élargir le périmètre couvert tout en conservant l’aspect pédagogique et la facilité de prise en main. Optimizer 2022 répond totalement aux nouvelles exigences de la clientèle et a tout pour devenir une référence sur le marché, tant en France qu’à l’étranger. ».
Bruno Valersteinas, directeur général adjoint de La France Mutualiste déclare : « Testamento a su s’appuyer sur le succès initial d’Optimizer, intégrer les remontées des utilisateurs et nous apporter une solution 100% en phase avec notre approche. Optimizer 2022 est très attendu par tous nos conseillers, qui se réjouissent de disposer des nouvelles fonctionnalités dès les prochaines semaines. ».
A propos de Testamento
Testamento conçoit depuis 2013 des solutions digitales différenciantes qui enrichissent les démarches commerciales et les services des acteurs de la bancassurance. Ces solutions s’intègrent lors de l’avant-vente (Testamento Optimizer), dans la gestion des clauses bénéficiaires (Testamento Beneficiary) et vont jusqu’à former une plateforme de sensibilisation et de services autour de la planification et de l’optimisation successorale (Testamento Planner). Disponibles en mode SaaS ou via API et en marque blanche, elles sont utilisées par plus de 4 000 conseillers de banques, assurances ou mutuelles, et accessibles à 2,5 millions de personnes en France. Testamento est labellisée Finance Innovation, membre de l’association France Fintech et Insurtech France. La société compte parmi ses clients Generali, le groupe MACIF, La France Mutualiste, Allianz et Malakoff Humanis.
Version pdf disponible ici
Pour plus d’informations : https://testamento.io
Contact presse Stéphane Girardot. s.girardot@testamento.fr. 07 87 35 78 96
