Testamento Optimizer, c'est quoi ?
Testamento Optimizer est un outil d’aide à la vente destiné aux réseaux de distribution, qui permet aux conseillers de développer drastiquement la qualité et le volume des ventes en assurance de personnes.
Nouvelles fonctionnalités
Testamento Optimizer est donc une solution B2B développée dans sa première version il y a 4 ans pour augmenter la collecte d’assurance-vie via un angle successoral. L’outil est facile à prendre en main et permet de découvrir et formaliser les besoins de vos clients sur tout le spectre de l’assurance de personnes. Avec plus de 20 nouvelles fonctionnalités livrées depuis 2019, Testamento innove régulièrement avec des améliorations pour toujours mieux répondre à vos besoins.
Pourquoi nos clients trouvent-ils Optimizer adapté à leurs besoins ?
Grâce à son puissant paramétrage, Optimizer permet à nos client de mettre en avant la gamme de produits de leur choix sur l’ensemble du périmètre de l’assurance de personnes, avec une approche centrée sur leurs besoins. L’assurance-vie bien sûr, mais aussi la prévoyance, les produits de type SCPI, des offres dépendance, le PER …
Aujourd’hui Optimizer couvre donc toute la gamme de produits d’assurance de personnes. Les nouvelles fonctionnalités d’Optimizer permettent d’aller encore plus loin dans l’accompagnement du conseiller avec son client.
Une des fonctionnalités récentes très appréciées des responsables de réseau est la détection de la capacité d’épargne. Grâce à elle, les conseillers peuvent travailler efficacement sur des souscriptions additionnelles et non plus seulement sur le stock.
Retour d’expérience suite à la mise en place de Testamento Optimizer
La première version de Testamento Optimizer a été déployé avec succès en 2019, en 8 semaines seulement. Directement au coeur de la démarche commerciale, Optimizer était déjà connecté à l’outil d’aide à la vente un réseau de 1500 conseillers salariés. Les enjeux initiaux pour l’assureur étaient d’augmenter de façon significative la collecte en assurance-vie et en prévoyance, d’adopter une approche besoin, de réussir à se positionner comme expert, et d’uniformiser la démarche commerciale au sein du réseau.
Lors des 24 derniers mois, Testamento Optimizer aura été utilisé plus de 250 000 fois, permis d’augmenter la collecte de plus de 40%, et d’identifier plus de 5 milliards d’euros de patrimoine financier lors des rendez-vous. L’engouement pour notre outil par le réseau a été optimal, avec près de 82% de taux de complétion sur les parcours conseillers.
Les fonctionnalités principales de Testamento Optimizer
Optimizer permet en 15 à 20 minutes à un client ou prospect d’effectuer avec son conseiller un véritable « scan » qui identifie ses risques et ses vulnérabilités, établit un bilan chiffré et concret de l’impact de son impréparation et propose dans le même temps des solutions interactives adaptées.
Optimizer s’intègre très facilement au sein des systèmes existants. Grâce à nos API, nous pouvons nous assurer que les données disponibles dans vos systèmes peuvent être pré-injectées dans les parcours. Cela permet d’éviter une double saisie fastidieuse. Symétriquement, en fonction de votre CRM et de votre parcours de souscription existant, nous savons réintégrer la data supplémentaire dans vos outils.
Après une phase unique et guidée de collecte d’informations client, les algorithmes Testamento génèrent immédiatement un bilan personnalisé faisant ressortir les impacts concrets et chiffrés du manque de préparation du client sur l’univers complet de l’assurance de personnes.
Le bilan, avec son format innovant et pédagogique grâce à des exemples et visuels concrets, associé à son fort niveau de personnalisation, permet au client avec l’aide de son conseiller de comprendre simplement les problématiques auxquelles il fait face et de prendre conscience immédiatement qu’il doit agir pour se protéger.
Exemple de fonctionnalités avec des cartes de risques et de solution
Le principe du bilan généré pour le client suite à la phase de collecte d’informations est de présenter l’impact de l’impréparation avec des éléments de pédagogie ainsi que des cartes de risques et de solutions associées.
Les fonctionnalités sont nombreuses et notre équipe est à votre disposition pour vous les présenter en détail. Par exemple, Optimizer inclut désormais des cartes suivantes :
- Impact de la retraite non préparée
- Enjeux d’épargne
- Optimisation de la fiscalité via l’assurance-vie
- Enjeux de fiscalité et de liquidité de la part d’immobilier dans le patrimoine
- Optimisation possible du rendement des placements
- Opportunité de renégocier son assurance emprunteur
- Couverture de santé et coûts associés
- Risque et coût de la dépendance.
Optimizer et le concept de conseiller “augmenté”
Avec Optimizer, tout conseiller devient un conseiller « augmenté » à même d’aborder, avec une approche structurée, le périmètre entier de l’assurance de personnes. La démarche est alors, par construction, orientée « besoin » et la multi-proposition devient mécaniquement une réalité.
