Une publication de Fabien Bordu
Le “Monsieur Argent” de France 5, Fabien Bordu, qui intervenait dans l’émission La Quotidienne et désormais “Samedi à tout prix”, parle avec justesse de la clause bénéficiaire et de son importance dans un article paru dans le magazine #Capital. Et il met le doigt sur 3️ points essentiels trop souvent négligés.
Découvrez lesquels.
La clause standard n’est pas adaptée à tous.
En 2022, les modes de vie ne sont plus les mêmes qu’il y a 20 ou 25 ans. Les relations de couple sont à la fois plus complexes et les unions ne durent pas aussi longtemps qu’avant. A présent qu’un enfant sur deux naît hors mariage, la clause standard est de moins en moins adaptée. Nous l’avons observé depuis fin 2020 lors de la mise en place de notre solution #Beneficiary au sein d’une entreprise du CAC40.
La responsabilité des assureurs est importante
Les assureurs ont dans certains cas une obligation de proposer une modification de la clause existante. Comme l’indique Fabien Bourdu : « L’assureur est d’ailleurs tenu de proposer de lui-même une modification à l’assuré s’il apprend qu’il y a du nouveau dans la vie de celui-ci, par exemple s’il s’est marié. » Face à cette obligation mieux vaut disposer d’un outil digital comme #beneficiary. Avec notre outil, le conseiller (salarié, courtier ou agent) est totalement équipé pour aborder ce sujet, proposer une clause adaptée à la nouvelle situation du client et surtout conforme à la doctrine de l’assureur. Tout cela en moins de quinze minutes !
La clause bénéficiaire est une formidable variable d’ajustement patrimoniale.
Les exemples cités par Fabien Bourdu le montrent bien : la clause bénéficiaire est un outil très efficace dans le cadre d’une gestion de patrimoine bien pensée. Pas de frais, possibilité de revenir sur la rédaction, grande latitude de rédaction … Que l’on soit célibataire, en concubinage, marié ou pacsé avec ou sans enfants il y a forcément moyen de rédiger une clause qui corresponde à votre situation. Avec #Beneficiary c’est possible !
Pour aller plus loin ...
L’article de Fabien Bourdu paru dans Capital est accessible ici.
Grâce à notre offre Beneficiary, nous proposons depuis 2019 une solution innovante de génération et de gestion des clauses. Cet outil fonctionne aussi bien pour l’assurance-vie que dans le cadre de la prévoyance individuelle, collective et pour la retraite. Pour plus d’informations -> notre site internet dédiée à l’offre B2B.
