Testamento Beneficiary gère pour vous la rédaction et la gestion des clauses bénéficiaires, en assurance-vie et/ou en prévoyance, qu’il s’agisse de collectif ou d’individuel, à la souscription comme pour le stock.

Digitaliser la rédaction et la gestion de clauses bénéficiaires


Clause bénéficiaire : un sujet sensible et complexe ?

La gestion des clauses bénéficiaires est devenue un sujet d’actualité. D’une part car les changements de modes de vie font que la clause « type » correspond de moins en moins aux situations individuelles des clients. Et d’autre part, car le manque d’attention porté à la désignation des bénéficiaires, ainsi que le manque de suivi, a entraîné un nombre conséquent de contrats en déshérence avec la réponse législative que l‘on connaît (Loi Eckert).

Digitaliser la désignation de bénéficiaire pour tous vos contrats

Testamento Beneficiary est un outil digital qui permet, en ligne, la rédaction d’une clause bénéficiaire répondant aux objectifs de votre client. Ce produit peut être déployé auprès de vos conseillers et en self-care dans votre espace client. Si vous n’en possédez pas, nous vous proposons également une solution SaaS clé en main. Cette technologie est compatible avec des contrats collectifs ou individuels, de prévoyance ou d’assurance-vie. Testamento Beneficiary est à même de gérer vos nouveaux flux comme votre stock de contrats.


5 ans de développement pour un produit industrialisé

Testamento Beneficiary est en place et fonctionne déjà sur une échelle industrielle. En assurance-vie individuelle, Macif Mutavie l’utilise depuis fin 2019 dans ses parcours de souscription, avec son réseau de 2300 conseillers. Depuis juillet 2020, le module est également mis à disposition en self-care dans ses espaces clients auprès de plus de 1,3 millions de sociétaires. En novembre 2020, Testamento Beneficiary a été déployé avec succès par un assureur et son courtier dans une entreprise française du CAC 40, pour son contrat de prévoyance collective.

Réduire drastiquement les coûts de gestion

Avec Testamento Beneficiary, vous améliorez votre productivité en réduisant vos coûts de gestion parfois de plus de 50%.

Le temps passé lors de la souscription de nouveau contrats sur la partie désignation bénéficiaires reste contenu. En effet, le temps de session moyen observé reste inférieur à 13 minutes.

De plus, vous offrez un service innovant à vos clients tout en renforçant votre conformité (Loi Eckert).


Testamento Beneficiary : à retenir 

  • Une solution plug & play dans vos parcours de souscription ;
  • Une compatibilité avec des progiciels de référence ;
  • Enrichissez vos données client et mettez-les à jour régulièrement ;
  • Convertissez un moment de conseil en opportunité de rebond commercial.

Contactez-nous pour obtenir une démonstration de notre outil Testamento Beneficiary comme du reste de notre gamme (Testamento Planner et Testamento Optimizer). Et découvrez leur flexibilité et leur complémentarité.