Testamento dévoile son Plan Stratégique 2028 et accélère son ambition de devenir l’acteur SaaS de référence de l’assurance de personnes et de la gestion patrimoniale en France. Après avoir atteint ses objectifs de profitabilité en 2025, obtenu la certification ISO 27001:2022 et lancé avec succès Deep Vision, son moteur d’intelligence artificielle dédié à l’analyse des clauses bénéficiaires, l’insurtech française entre dans une nouvelle phase de développement.
Depuis 2013, Testamento accompagne les acteurs de l’écosystème de l’assurance de personnes, avec plus de 10 000 conseillers utilisateurs de ses solutions. Parmi les grands acteurs qui s’appuient sur Testamento figurent notamment Allianz, Generali, MACIF, La Banque Postale, WTW et Aon.
Avec ce Plan Stratégique 2028, Testamento entend désormais accélérer son déploiement, renforcer l’intégration de l’IA et exploiter pleinement le potentiel de la donnée patrimoniale au service de la conformité, de la connaissance client et de la performance commerciale.
Axe 1 : Un déploiement à grande échelle, au cœur de l’écosystème assurantiel
Le Plan Stratégique 2028 s’articule autour d’une ambition de déploiement accéléré. Testamento vise à multiplier significativement le nombre de conseillers et de partenaires actifs sur sa plateforme, en ciblant les assureurs, mutuelles, bancassureurs, courtiers, délégataires de gestion et réseaux de CGP de premier rang.
Cette expansion repose sur une stratégie produit multi-modules – clause bénéficiaire, prévoyance, gestion patrimoniale, analyse de conformité – permettant à chaque partenaire de déployer les solutions adaptées à ses enjeux métiers, grâce à des solutions clés en main et une intégration simple via API.
L’enjeu de 2028 est double : équiper de nouveaux partenaires sur des verticales encore peu pénétrées, et approfondir le déploiement chez les partenaires existants en activant progressivement l’ensemble des modules autour des 4 piliers : analyser, transmettre, accompagner, anticiper. C’est ce levier de multi-équipement qui constitue le principal moteur de croissance du chiffre d’affaires récurrent.
Axe 2 : La connaissance client maximisée par la data et l’intelligence artificielle
Testamento franchit une nouvelle étape avec Deep Vision, son moteur d’intelligence artificielle dédié à l’analyse et à l’optimisation des clauses bénéficiaires. Éprouvée sur des milliers de clauses réelles de différentes sources, Deep Vision permet aux assureurs et conseillers de détecter automatiquement les clauses non conformes, ambiguës ou sous-optimales, et de proposer des actions de remédiation.
Au-delà de Deep Vision, le Plan Stratégique 2028 positionne la valorisation de la donnée patrimoniale comme axe stratégique majeur. Avec l’ensemble des données patrimoniales récoltées et analysées chaque mois, Testamento est en capacité de fournir à ses partenaires des éclairages inédits sur leurs portefeuilles : taux de désignation, profils patrimoniaux, signaux de mise à jour, indicateurs de conformité. Ces insights deviennent un levier concret pour répondre aux enjeux de conformité, générer de nouvelles ventes, fidéliser les assurés et anticiper les risques de déshérence.
Axe 3 : La conformité comme avantage concurrentiel durable
- Pour les professionnels de l’assurance et de la gestion de patrimoine : réduction des risques de déshérence et de contentieux, amélioration du taux de désignation, exploitation inédite de la donnée patrimoniale, conformité garantie par un éditeur certifié ISO 27001.
- Pour les conseillers : outils digitaux d’accompagnement client à forte valeur ajoutée, automatisation des tâches répétitives, insights pour déclencher de nouvelles conversations commerciales.
- Pour les assurés : protection et projection de l’évolution patrimoniale optimisée, clauses bénéficiaires actualisées et conformes, accès simplifié à leurs données.
Perspectives 2028 : le déploiement à large échelle de l’IA opérationnelle
Avec ce Plan Stratégique, Testamento se donne les moyens de consolider sa position d’acteur incontournable de l’insurtech française spécialisée en gestion patrimoniale et assurance de personnes, et d’accélérer vers une expansion européenne facilitée par la reconnaissance internationale de la norme ISO.
Virgile Delporte, co-fondateur et Président de Testamento, déclare :
« Nous avons mis dix ans à bâtir l’expertise métier, la base technologique et les relations de confiance avec les grands acteurs de l’assurance française. Notre Plan Stratégique 2028 est le moment où tout cela se met en mouvement simultanément : déployer massivement, exploiter intelligemment la donnée patrimoniale par l’IA, et faire de la conformité un levier de création de valeur pour nos partenaires. Notre conviction est que les assureurs qui sauront maximiser la connaissance client dans la gestion patrimoniale prendront une avance décisive dans les trois prochaines années. Testamento est là pour les y aider. »
Sylvain Delporte, co-fondateur et Chief Technology Officer de Testamento, ajoute :
« Le lancement de Deep Vision et l’obtention de la certification ISO 27001 illustrent notre approche : une IA scalable construite sur des données propriétaires de haute qualité, déployée dans une infrastructure sécurisée et auditée. Notre Plan Stratégique 2028 prolonge cette trajectoire : nous prévoyons de passer de 500 000 à 10 millions d’appels API mensuels, d’intégrer l’intelligence artificielle dans chaque module de notre plateforme, et devenir le système nerveux de la gestion patrimoniale digitale pour les assureurs français. »
Évolution de son comité exécutif et rendez-vous à Reavie
Pour mettre en œuvre son Plan Stratégique, les deux cofondateurs annoncent également l’arrivée à leur comité exécutif de Magali SCELLES (Diplômée d’un MBA de l’University of Louisiana, 17 ans au sein du Pôle TES, pôle de compétitivité dédié aux Transactions Électroniques Sécurisées, où elle a accompagné le financement et la croissance de PME innovantes avant d’en prendre la direction opérationnelle et financière) au poste de Chief Financial Officer et de Gilles SAUBIN (diplomé du MIT en Transformation digitale, 17 ans d’expérience dans l’assurance ainsi que 7 ans en tant que cofondateur de l’insurtech voyage international Yupwego en hypercroissance malgré la Covid-19) au poste de Chief Business Officer.
Rendez-vous est également donné à tous les acteurs de l’assurance vie lors de Reavie, l’événement annuel du secteur dont Testamento est partenaire depuis 2019. Ce salon se déroulera à Cannes du 7 au 9 octobre 2026, et l’équipe Testamento y présentera notamment la version industrialisée de Deep Vision sur plusieurs cas d’usages à fort ROI (captation des flux papiers numérisés et analyse massive des stocks de clauses bénéficiaires).
