Nous intervenons sur l’assurance de personnes, et c’est peut-être le produit le plus difficile à vendre, car non obligatoire.

Nous avons ainsi développé quatre logiciels complémentaires, les deux premiers pour aider à la vente et les deux derniers impliquant plus une notion de service et de gestion de la relation client :

• Testamento Detect est un outil d’autodiagnostic que les assureurs peuvent intégrer à leur site internet et/ou utiliser pour des campagnes de lead generation. Nous avons dernièrement par exemple fait une annonce avec MetLife, où l’internaute qui vient sur le site peut accéder à un diagnostic sur sa prévoyance. S’il s’aperçoit d’un manque, un conseiller pourra le rappeler et l’amener vers des parcours de souscription. Il s’agit avec Detect d’éveiller la conscience du besoin.

• Testamento Optimizer est destiné aux conseillers. Il leur permet de générer un diagnostic plus complet, plus puissant qui va collecter plus de données sur le client, va lui poser des questions et lui restituer un diagnostic “famille et protection”. La première phase est d’éveiller la conscience aux impacts de l’impréparation, par exemple au fait que si la retraite a été mal préparée ou s’il arrive quelque chose, le client va subir des conséquences, et nous les lui présentons. Si les études des enfants ne sont pas bien préparées, nous calculons ce que cela peut coûter. Si le client se déclare préoccupé par une des thématiques que nous lui présentons, nous formalisons pour lui des propositions (placements assurances vie pour se constituer une épargne, ou pour réduire les droits de succession,..). Cet outil est complètement paramétré pour chacune des compagnies d’assurance en fonction de leur univers produit.

• Testamento Beneficiary permet de gérer les clauses bénéficiaires des contrats, que ce soit concernant un contrat dans le cadre d’une assurance vie, d’une assurance prévoyance collective ou individuelle. Vous pouvez pour chacun de ces contrats désigner qui seront vos bénéficiaires, avec des processus logiciels métiers puissants permettant aux conseillers de faire quelque chose d’efficace, rapide, et sans se tromper. Mais cela permet aussi au client de faire cela de façon autonome, puisqu’il peut modifier sa clause bénéficiaire à tout moment suivant ses besoins ou les évolutions de sa situation. Nous avons ainsi industrialisé un processus pour gérer les clauses bénéficiaires et les faire signer électroniquement par le client. Nous le déployons à très large échelle, auprès de plusieurs millions de personnes, de plusieurs centaines de milliers de salariés, dont quatre entreprises du CAC 40 qui sont équipées de cet outil. Notre client est en général l’assureur, typiquement un assureur en prévention collective ou un délégataire de gestion.

• Testamento Planner est notre offre historique, elle est aussi déployée à large échelle par pas mal de nos clients dont La Banque Postale. Ils offrent ce bouquet de services à leurs clients parce qu’ils savent que ceux-ci sont sensibles à ce sujet d’anticipation successorale et que cela peut leur ouvrir des opportunités de ventes en leur offrant un nouveau produit, ou pour compléter la panoplie de services offerts. En connaissant ses bénéficiaires ou héritiers, ils pourront faire du rebond commercial, et capter les revenus au moment du décès.