Virgile Delporte, co-fondateur de Testamento a eu le plaisir de participer au podcast de Bonjour Patrimoine au côté de Philippe Moussaud, Managing Partner et conseiller en gestion de patrimoine expérimenté. Ensemble, ils décryptent les principaux freins psychologiques et pratiques à l’investissement et partagent des solutions concrètes pour aider les épargnants à optimiser leur patrimoine.
Découvrez comment allier expertise humaine et innovation technologique pour une gestion de patrimoine moderne et performante dans ce podcast !
Rendre la finance et l’assurance accessibles à tous
La finance et l’assurance peuvent sembler complexes et inaccessibles pour beaucoup, freinant ainsi la prise de décisions éclairées. C’est pourquoi des initiatives comme celles de Testamento et de Bonjour Patrimoine visent à simplifier et à démocratiser ces domaines. Avec des outils digitaux intuitifs et un accompagnement pédagogique, ils rendent plus compréhensibles des sujets tels que l’optimisation fiscale, la succession, ou l’investissement, en les décomposant en étapes claires et adaptées aux besoins individuels. En combinant technologie et expertise humaine, ils permettent ainsi à chacun de prendre en main son avenir financier, indépendamment de son niveau de connaissance ou de ses ressources, et de bénéficier de solutions qui, jusqu’alors, semblaient réservées aux initiés.
L’impact de l’IA et de la technologie en gestion patrimoniale
L’intégration de l’IA et des nouvelles technologies dans la gestion de patrimoine transforme l’expérience client et optimise la prise de décision. Testamento, par exemple, utilise des outils basés sur l’intelligence artificielle pour automatiser certains aspects administratifs, simplifier la planification successorale, et rendre l’information accessible et compréhensible. L’IA permet également de proposer des diagnostics patrimoniaux rapides et précis, adaptés aux besoins spécifiques de chaque client. Pour Philippe Moussaud, cette technologie est une aide précieuse pour les conseillers, car elle permet de se concentrer sur l’accompagnement stratégique, tout en assurant des recommandations personnalisées et des solutions de placement optimales
L’importance de l’accompagnement personnalisé
Un accompagnement humain est crucial pour naviguer les choix financiers. En plus de fournir des conseils adaptés, l’accompagnement des conseillers permet de rassurer les épargnants, de les guider dans leurs choix, et d’offrir une perspective globale que ne peut toujours offrir une technologie seule. Grâce à une écoute attentive et à une approche sur-mesure, le conseiller aide ainsi chaque investisseur à construire un patrimoine solide et durable.
Un grand merci à toute l’équipe de Bonjour Patrimoine pour leur accueil chaleureux et cette discussion inspirante, qui a parfaitement reflété nos valeurs communes d’accessibilité, de transparence et d’innovation au service des clients.
